Služby
Důchod a penzijní spoření v Uherském Brodě
Státní důchod stačit nebude. Ukážeme, jak využít příspěvky od státu a zaměstnavatele a kolik odkládat, aby to dávalo smysl.
Hodnota investice může v čase klesat i stoupat, návratnost vložených prostředků není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Co to je
Příprava na důchod je dlouhodobý plán složený z více zdrojů: státní důchod, penzijní spoření, investice a případně nemovitost.
Čím dřív začnete, tím menší částka měsíčně stačí. Proto to řešíme i s lidmi ve dvaceti, ne až v padesáti.
Z čeho vybíráme
- Doplňkové penzijní spoření
- Státní příspěvek, daňové úlevy a možnost příspěvku zaměstnavatele.
- Dlouhodobý investiční produkt (DIP)
- Investiční alternativa s daňovou podporou na stáří.
- Penzijní audit
- Spočítáme, kolik dostanete od státu a kolik vám bude chybět.
Pro koho se hodí
- Pro každého, kdo nechce být v důchodu odkázaný jen na stát.
- Pro zaměstnance, kterým zaměstnavatel přispívá a nevyužívají to.
- Pro ty, kdo mají staré penzijní připojištění a nevědí, co s ním.
Jak postupujeme
- Odhadneme váš budoucí státní důchod a porovnáme ho s dnešními výdaji.
- Projdeme stávající smlouvy a jejich podmínky.
- Navrhneme rozložení mezi penzijní spoření, DIP a investice podle horizontu.
- Nastavíme částku, kterou zvládnete odkládat dlouhodobě.
Co dostanete
- Písemný odhad, kolik vám bude v důchodu chybět.
- Plán, jak mezeru pokrýt, včetně státní podpory.
- Pravidelnou kontrolu při změně příjmů nebo zákonů.
Hodnota investice může v čase klesat i stoupat, návratnost vložených prostředků není zaručena. Minulé výnosy nejsou zárukou budoucích.
Ozvěte se. První schůzka je nezávazná.
Poradenství neposkytujeme přes web ani e-mail. Sejdeme se osobně v kanceláři v Uherském Brodě, nebo přijedeme k vám.